Nhận gia sư kế toán theo yêu cầu  xem ngay
Nhận làm dịch vụ kế toán trọn gói từ 500 - 1tr/tháng xem ngay
Giảm 50% khoá học kế toán thực tế xem ngay

Hướng dẫn cách làm báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng bao gồm quy trình vay vốn và các thủ tục hồ sơ cần thiết để doanh nghiệp đủ điều kiện vay

Báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng của đơn vị kế toán thuộc hoạt động kinh doanh gồm:

a) Bảng cân đối kế toán;

b) Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh;

c) Báo cáo lưu chuyển tiền tệ;

d) Bản thuyết minh báo cáo tài chính.

cách làm báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng

Thủ tục vay vốn ngân hàng

I. Hồ sơ vay vốn

Khi doanh nghiệp vay vốn của ngân hàng thì cần chuẩn bị những hồ sơ như sau :

1.Hồ sơ pháp lý

- Giấy đề nghị vay vốn 

- Bản sao Giấy phép ĐKKD

- Điều lệ hoạt động của công ty

- Biên bản họp của hội đồng quản trị ( Công ty cổ phần ), Biên bản họp của hội đồng thành viên (công ty TNHH )

- CMTND của người đại diện theo pháp luật

2.Hồ sơ tài chính

- Báo cáo tài chính các năm ( thông thường các ngân hàng yêu cầu báo cáo tài chính của 3 năm gần nhất )

- Các sổ sách kế toán chi tiết ( tùy theo từng ngân hàng sẽ yêu cầu )

3.Hồ sơ khác

- Phương án kinh doanh

- Hồ sơ về tài sản thế chấp

II.Thẩm định hồ sơ

- Sau khi tiếp nhận bộ hồ sơ vay vồn của doanh nghiệp, ngân hàng sẽ tiến hành thẩm định hồ sơ

- Sau khi thẩm định hồ sơ nếu doanh nghiệp đủ điều kiện vay thì hai bên thực hiện ký hợp đồng tín dụng ( theo hạn mức tín dụng ngân hàng duyệt )

III.Thủ tục giải ngân

* Căn cứ theo hợp đồng tín dụng đã ký kết, khi doanh nghiệp có nhu cầu giải ngân số tiền cụ thể  thì phải cung cấp hồ sơ để ngân hàng thực hiện giải ngân cho món tiền đó.

Hiện nay, hay gặp nhất là các doanh nghiệp vay tiền để thanh toán cho nhà cung cấp ( mua vật tư, hàng hóa, tài sản cố định ).

* Hồ sơ giải ngân bao gồm :

- Hợp đồng mua bán

- Phiếu xuất kho của bên bán ( hoặc biên bản giao nhận hàng )

- Hóa đơn mua 

- Phiếu nhập kho

- Biên bản đối chiếu công nợ

* Căn cứ theo hồ sơ giải ngân doanh nghiệp cung cấp, ngân hàng xét duyệt và yêu cầu doanh nghiệp ký Giấy nhận nợ ( mời các  bạn tham khảo tại đây )

* Ngân hàng thực hiện chuyển số tiền doanh nghiệp vay cho nhà cung cấp

Hướng dẫn cách làm báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng như sau:

Dựa trên bản báo cáo tài chính làm theo đúng quy định của pháp luật thì doanh nghiệp cần biết một số kinh nghiệm để hoàn thiện bản báo cáo tài chính đủ điều kiện vay vốn ngân hàng

Khi làm báo cáo bạn cần quan tâm báo cáo có lãi hay không (báo cáo sạch là phải có lãi), các chỉ tiêu xác thực không ảo( thuế GTGT được khấu trừ, vay ngắn hạn và dài hạn), các chỉ tiêu phân tích tài chính đạt yêu cầu của ngân hàng. Các chỉ tiêu tài chính:

 - Tỉ số thanh toán hiện tại = tài sản lưu động / nợ ngắn hạn >1

- Tỉ số thanh toán nhanh = (tiền mặt + tài sản lưu động + phải thu) / nợ ngắn hạn > 0,5.

- Hệ số trả nợ dài hạn = giá trị còn lại của tài sản cố định từ vốn vay / (tổng nợ dài hạn - giá trị TSCĐ từ vốn vay) >1

- Hệ số nợ = nợ phải trả / vốn CSH

- Tỷ xuất tự tài trợ = vốn CSH / tổng nguồn vốn

- Vòng quay các khoản thu = doanh thu / (trung bình thu khách hàng đầu kỳ + cuối kỳ) = 2 là tốt nhất.

- Vòng quay hàng tồn kho = giá vốn / bình quân hàng tồn kho. Chỉ số này để ở mức vừa

- Vòng quay VLĐ = doanh thu /  bình quân VLĐ

- Sức sản xuất TSCĐ: Doanh thu / Giá trị TSCĐ

- Sức sinh lợi TSCĐ: Lơi nhuận sau thuế / giá trị TSCĐ

Đó là các chỉ tiêu Ngân hàng thường phân tích và đánh giá là báo cáo tài chính là đẹp hay sạch. Bạn phải quan tâm tới các khoản chính: khoản phải thu, phải trả, hàng tồn kho, tài sản cố định, vốn chủ sở hữu, doanh thu, giá vốn...

Nhận làm dịch vụ báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng uy tín giá rẻ nhất
Xem chi tiết về nội dung gói dịch vụ làm bctc vay vốn ngân hành tại: Dịch vụ báo cáo tài chính vay vốn ngân hàng
Hotline: 0988043053

Bình luận

Bình luận

Các bài viết mới

Các tin cũ hơn